1

罗庄区地方金融监督管理局

对小额贷款公司的监督检查

行政检查

小额贷款公司

《山东省地方金融条例》（2016年3月通过）第五条：“县级以上人民政府地方金融监管机构负责本行政区域内金融服务、金融发展的综合协调和指导工作，并依照本条例规定对地方金融组织和相关金融活动实施监管……”第四十一条：“县级以上人民政府地方金融监管机构应当对地方金融组织的业务活动及其风险状况进行监管，可以根据工作需要进入地方金融组织依法实施现场检查，并采取下列措施：（一）询问地方金融组织的工作人员；（二）查阅、复制与检查事项有关的文件、资料；（三）检查地方金融组织业务数据管理系统。地方金融组织应当配合地方金融监管机构进行检查，不得拒绝、阻碍。”

1.制定小额贷款公司监管计划；2.选定小额贷款公司作为检查对象；3.对小额贷款公司开展行政检查；4.对发现的问题进行处理；5.行政检查材料归档。

1.未发现问题终止检查并向监管对象告知检查结果；2.发现问题作出责令改正等行政命令；3.发现问题做出行政指导；4.发现问题作出行政处罚决定。

2

罗庄区地方金融监督管理局

对民间融资机构开展民间资本管理业务和民间融资登记服务业务的监督检查

行政检查

民间融资机构

《山东省地方金融条例》（2016年3月通过）第五条：“县级以上人民政府地方金融监管机构负责本行政区域内金融服务、金融发展的综合协调和指导工作，并依照本条例规定对地方金融组织和相关金融活动实施监管……”第四十一条：“县级以上人民政府地方金融监管机构应当对地方金融组织的业务活动及其风险状况进行监管，可以根据工作需要进入地方金融组织依法实施现场检查，并采取下列措施：（一）询问地方金融组织的工作人员；（二）查阅、复制与检查事项有关的文件、资料；（三）检查地方金融组织业务数据管理系统。地方金融组织应当配合地方金融监管机构进行检查，不得拒绝、阻碍。”

1.制定民间融资机构监管计划；2.选定民间融资机构作为检查对象；3.对民间融资机构开展行政检查；4.对发现的问题进行处理；5.行政检查材料归档。

1.未发现问题终止检查并向监管对象告知检查结果；2.发现问题作出责令改正等行政命令；3.发现问题做出行政指导；4.发现问题作出行政处罚决定。

3

罗庄区地方金融监督管理局

对融资担保公司的监督检查

行政检查

融资担保公司

1.《融资担保公司监督管理条例》（2017年8月国务院令第683号公布）第四条：“省、自治区、直辖市人民政府确定的部门（以下简称监督管理部门）负责对本地区融资担保公司的监督管理……”第二十四条：“监督管理部门应当建立健全监督管理工作制度，运用大数据等现代信息技术手段实时监测风险，加强对融资担保公司的非现场监管和现场检查，并与有关部门建立监督管理协调机制和信息共享机制。”第二十五条：“监督管理部门应当根据融资担保公司的经营规模、主要服务对象、内部管理水平、风险状况等，对融资担保公司实施分类监督管理。”第二十八条：“监督管理部门进行现场检查，可以采取下列措施：(一）进入融资担保公司进行检查；（二）询问融资担保公司的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；（三）检查融资担保公司的计算机信息管理系统……进行现场检查，应当经监督管理部门负责人批准。检查人员不得少于2人，并应当出示合法证件和检查通知书。”第二十九条：“监督管理部门根据履行职责的需要，可以与融资担保公司的董事、监事、高级管理人员进行监督管理谈话，要求其就融资担保公司业务活动和风险管理的重大事项做出说明……”

2.《山东省地方金融条例》（2016年3月通过）第五条：“县级以上人民政府地方金融监管机构负责本行政区域内金融服务、金融发展的综合协调和指导工作，并依照本条例规定对地方金融组织和相关金融活动实施监管……”

1.制定融资担保公司检查方案；2.选定融资担保公司作为检查对象；3.对融资担保公司开展行政检查；4.对发现的问题进行处理；5.行政检查材料归档。

1.未发现问题终止检查并向监管对象告知检查结果；2.发现问题作出责令改正等行政命令；3.发现问题做出行政指导；4.发现问题作出行政处罚决定。

4

罗庄区地方金融监督管理局

对农民专业合作社开展信用互助业务的监督检查

行政检查

依法开展信用互助业务的农民专业合作社

《山东省地方金融条例》（2016年3月通过）第五条：“县级以上人民政府地方金融监管机构负责本行政区域内金融服务、金融发展的综合协调和指导工作，并依照本条例规定对地方金融组织和相关金融活动实施监管……”第四十一条：“县级以上人民政府地方金融监管机构应当对地方金融组织的业务活动及其风险状况进行监管，可以根据工作需要进入地方金融组织依法实施现场检查，并采取下列措施：（一）询问地方金融组织的工作人员；（二）查阅、复制与检查事项有关的文件、资料；（三）检查地方金融组织业务数据管理系统。地方金融组织应当配合地方金融监管机构进行检查，不得拒绝、阻碍。”

1.制定信用互助业务检查方案；2.选定依法开展信用互助业务的农民专业合作社作为检查对象；3.对依法开展信用互助业务的农民专业合作社开展行政检查；4.对发现的问题进行处理；5.行政检查材料归档。

1.未发现问题终止检查并向监管对象告知检查结果；2.发现问题作出责令改正等行政命令；3.发现问题做出行政指导；4.发现问题作出行政处罚决定；5.发现问题作出其他具体行政行为。

5

罗庄区地方金融监督管理局

对小额贷款公司及其从业人员的违法违规行为的行政处罚

行政处罚

小额贷款公司

《山东省地方金融条例》（2016年3月通过）第四十二条：“地方金融组织存在重大违规行为的，县级以上人民政府地方金融监管机构可以对其董事、监事、高级管理人员等进行约谈和风险提示，要求就业务活动和风险管理的重大事项作出说明，必要时可以责令其进行整改。”第四十三条：“可能引发或者已经形成重大金融风险，严重影响金融秩序和金融稳定的，县级以上人民政府地方金融监管机构应当对相关地方金融组织进行重点监控，向利益相关人进行风险提示；必要时，可以责令地方金融组织暂停相关业务。地方金融组织属于国有或者国有控股的，有管辖权的人民政府可以依法对其董事、监事、高级管理人员等进行调整，或者限制其投资和其他资金运用，必要时可以对其进行重组。”第四十七条：“违反本条例规定的行为，法律、行政法规已规定法律责任的，从其规定；法律、行政法规未规定法律责任的，依照本条例规定执行。”第五十条：“违反本条例规定，地方金融组织违反审慎经营的要求，不落实风险管理、内部控制、关联交易等业务规则和管理制度的，由县级以上人民政府地方金融监管机构责令限期改正；逾期不改正的，处一万元以上三万元以下罚款，并可责令其暂停相关业务；情节严重的，处三万元以上五万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。”第五十一条：“违反本条例规定，地方金融组织不按照规定报送相关信息或者不按照要求就重大事项作出说明的，由县级以上人民政府地方金融监管机构责令限期改正；逾期不改正的，处一万元以上三万元以下罚款；故意提供虚假信息或者隐瞒重要事实的，处三万元以上五万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。”第五十三条：“违反本条例规定，地方金融组织不按照要求进行整改的，由县级以上人民政府地方金融监管机构责令改正，处三万元以上五万元以下罚款；情节严重的，处五万元以上十万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。”第五十四条：“违反本条例规定，地方金融组织拒绝执行暂停相关业务、重组等监管措施的，由县级以上人民政府地方金融监管机构责令改正，处五万元以上十万元以下罚款；造成重大金融风险的，处十万元以上五十万元以下罚款；有违法所得的，没收违法所得；构成犯罪的，依法追究刑事责任。”第五十五条：“地方金融组织违反法律、行政法规以及本条例有关规定，县级以上人民政府地方金融监管机构可以对负责的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，并予以通报。”

1.制定小额贷款公司监管计划；2.选定小额贷款公司作为监管对象；3.对小额贷款公司开展行政检查；4.对发现的违法违规线索启动行政处罚程序；5.进一步开展案件调查；6.作出行政处罚决定；7.行政处罚决定的执行；8.结案归档。

1.未发现问题终止检查并向监管对象告知检查结果；2.发现问题作出责令改正等行政命令；3.发现问题做出行政指导；4.发现问题作出行政处罚决定。

6

罗庄区地方金融监督管理局

对民间融资机构及其从业人员违法违规行为的行政处罚

行政处罚

民间融资机构

《山东省地方金融条例》（2016年3月通过）第四十二条：“地方金融组织存在重大违规行为的，县级以上人民政府地方金融监管机构可以对其董事、监事、高级管理人员等进行约谈和风险提示，要求就业务活动和风险管理的重大事项作出说明，必要时可以责令其进行整改。”第四十三条：“可能引发或者已经形成重大金融风险，严重影响金融秩序和金融稳定的，县级以上人民政府地方金融监管机构应当对相关地方金融组织进行重点监控，向利益相关人进行风险提示；必要时，可以责令地方金融组织暂停相关业务。地方金融组织属于国有或者国有控股的，有管辖权的人民政府可以依法对其董事、监事、高级管理人员等进行调整，或者限制其投资和其他资金运用，必要时可以对其进行重组。”第四十七条：“违反本条例规定的行为，法律、行政法规已规定法律责任的，从其规定；法律、行政法规未规定法律责任的，依照本条例规定执行。”第五十条：“违反本条例规定，地方金融组织违反审慎经营的要求，不落实风险管理、内部控制、关联交易等业务规则和管理制度的，由县级以上人民政府地方金融监管机构责令限期改正；逾期不改正的，处一万元以上三万元以下罚款，并可责令其暂停相关业务；情节严重的，处三万元以上五万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。”第五十一条：“违反本条例规定，地方金融组织不按照规定报送相关信息或者不按照要求就重大事项作出说明的，由县级以上人民政府地方金融监管机构责令限期改正；逾期不改正的，处一万元以上三万元以下罚款；故意提供虚假信息或者隐瞒重要事实的，处三万元以上五万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。”第五十三条：“违反本条例规定，地方金融组织不按照要求进行整改的，由县级以上人民政府地方金融监管机构责令改正，处三万元以上五万元以下罚款；情节严重的，处五万元以上十万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。”第五十四条：“违反本条例规定，地方金融组织拒绝执行暂停相关业务、重组等监管措施的，由县级以上人民政府地方金融监管机构责令改正，处五万元以上十万元以下罚款；造成重大金融风险的，处十万元以上五十万元以下罚款；有违法所得的，没收违法所得；构成犯罪的，依法追究刑事责任。”第五十五条：“地方金融组织违反法律、行政法规以及本条例有关规定，县级以上人民政府地方金融监管机构可以对负责的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，并予以通报。”

1.制定民间融资机构监管方案；2.选定民间融资机构作为监管对象；3.对民间融资机构开展行政检查；4.对发现的违法违规线索启动行政处罚程序；5.进一步开展案件调查；6.作出行政处罚决定；7.行政处罚决定的执行；8.结案归档。

1.未发现问题终止检查并向监管对象告知检查结果；2.发现问题作出责令改正等行政命令；3.发现问题做出行政指导；4.发现问题作出行政处罚决定。

7

罗庄区地方金融监督管理局

对融资担保公司及其从业人员其他违法违规行为的处罚

行政处罚

融资担保公司

《山东省地方金融条例》（2016年3月30日山东省第十二届人民代表大会常务委员会第二十次会议通过）第四十二条：“地方金融组织存在重大违规行为的，县级以上人民政府地方金融监管机构可以对其董事、监事、高级管理人员等进行约谈和风险提示，要求就业务活动和风险管理的重大事项作出说明，必要时可以责令其进行整改。”第四十三条：“可能引发或者已经形成重大金融风险，严重影响金融秩序和金融稳定的，县级以上人民政府地方金融监管机构应当对相关地方金融组织进行重点监控，向利益相关人进行风险提示；必要时，可以责令地方金融组织暂停相关业务。地方金融组织属于国有或者国有控股的，有管辖权的人民政府可以依法对其董事、监事、高级管理人员等进行调整，或者限制其投资和其他资金运用，必要时可以对其进行重组。”第四十七条：“违反本条例规定的行为，法律、行政法规已规定法律责任的，从其规定；法律、行政法规未规定法律责任的，依照本条例规定执行。”第五十条：“违反本条例规定，地方金融组织违反审慎经营的要求，不落实风险管理、内部控制、关联交易等业务规则和管理制度的，由县级以上人民政府地方金融监管机构责令限期改正；逾期不改正的，处一万元以上三万元以下罚款，并可责令其暂停相关业务；情节严重的，处三万元以上五万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。”第五十一条：“违反本条例规定，地方金融组织不按照规定报送相关信息或者不按照要求就重大事项作出说明的，由县级以上人民政府地方金融监管机构责令限期改正；逾期不改正的，处一万元以上三万元以下罚款；故意提供虚假信息或者隐瞒重要事实的，处三万元以上五万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。”第五十三条：“违反本条例规定，地方金融组织不按照要求进行整改的，由县级以上人民政府地方金融监管机构责令改正，处三万元以上五万元以下罚款；情节严重的，处五万元以上十万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。”第五十四条：“违反本条例规定，地方金融组织拒绝执行暂停相关业务、重组等监管措施的，由县级以上人民政府地方金融监管机构责令改正，处五万元以上十万元以下罚款；造成重大金融风险的，处十万元以上五十万元以下罚款；有违法所得的，没收违法所得；构成犯罪的，依法追究刑事责任。”第五十五条：“地方金融组织违反法律、行政法规以及本条例有关规定，县级以上人民政府地方金融监管机构可以对负责的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，并予以通报。”

1.制定监管工作方案；2.选定融资担保公司作为监管对象；3.对融资担保公司开展行政检查;4.对发现融资担保公司违法违规行为的线索启动行政处罚程序；5.进一步开展案件调查；6.作出行政处罚决定；7.行政处罚决定的执行；8.结案归档。

发现问题除责令改正外另作出罚款，暂停相关业务，没收违法所得，对负责的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告并予以通报，法律、行政法规规定的其他行政处罚等行政处罚。

8

罗庄区地方金融监督管理局

对融资担保公司受托投资、吸收公众存款或者变相吸收公众存款、从事自营贷款或受托贷款行为的处罚

行政处罚

融资担保公司

《融资担保公司监督管理条例》（2017年8月2日国务院令第683号）第三十九条：“融资担保公司受托投资的，由监督管理部门责令限期改正，处50万元以上100万元以下的罚款，有违法所得的，没收违法所得；逾期不改正的，责令停业整顿，情节严重的，吊销其融资担保业务经营许可证。融资担保公司吸收公众存款或者变相吸收公众存款、从事自营贷款或者受托贷款的，依照有关法律、行政法规予以处罚”。

1.制定监管工作方案；2、选定融资担保公司作为监管对象；3.对融资担保公司开展行政检查;4.对发现融资担保公司受托投资、吸收公众存款或者变相吸收公众存款、从事自营贷款或受托贷款行为的违法线索启动行政处罚程序；5.进一步开展案件调查；6.作出行政处罚决定；7.行政处罚决定的执行；8.结案归档。

发现问题除责令改正外另作出罚款，没收违法所得，责令停业整顿，吊销业务许可证，法律、行政法规规定的其他行政处罚等行政处罚。

9

罗庄区地方金融监督管理局

对融资担保公司不配合监管部门监督检查或提供虚假的经营报告、财务报告、年度审计报告等文件、资料的行为的处罚

行政处罚

融资担保公司

《融资担保公司监督管理条例》（2017年8月2日国务院令第683号）第四十二条：“融资担保公司有下列情形之一的，由监督管理部门责令限期改正，处20万元以上50万元以下的罚款；逾期不改正的，责令停业整顿，情节严重的，吊销其融资担保业务经营许可证；构成违反治安管理行为的，依照《中华人民共和国治安管理处罚法》予以处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任：（一）拒绝、阻碍监督管理部门依法实施监督检查；（二）向监督管理部门提供虚假的经营报告、财务报告、年度审计报告等文件、资料；（三）拒绝执行监督管理部门依照本条例第三十条第一款规定采取的措施”。

1.制定监管工作方案；2.选定融资担保公司作为监管对象；3.对融资担保公司开展行政检查;4.对发现融资担保公司不配合监管部门监督检查或提供虚假经营报告、财务报告、年度审计报告等文件、资料行为的违法线索启动行政处罚程序；5.进一步开展案件调查；6.作出行政处罚决定；7.行政处罚决定的执行；8.结案归档。

发现问题除责令改正外另作出罚款，责令停业整顿，吊销业务许可证，法律、行政法规规定的其他行政处罚等行政处罚。

10

罗庄区地方金融监督管理局

对融资担保公司未按照要求报送经营报告、财务报告、年度审计报告等文件、资料或者业务开展情况，或者未报告其发生的重大风险事件等行为的处罚

行政处罚

融资担保公司

"《融资担保公司监督管理条例》（2017年8月2日国务院令第683号）第四十一条：“融资担保公司未按照要求向监督管理部门报送经营报告、财务报告、年度审计报告等文件、资料或者业务开展情况，或者未报告其发生的重大风险事件的，由监督管理部门责令限期改正，处5万元以上20万元以下的罚款；逾期不改正的，责令停业整顿，情节严重的，吊销其融资担保业务经营许可证”。

"

1.制定监管工作方案；2.选定融资担保公司作为监管对象；3.对融资担保公司开展行政检查;4.对发现融资担保公司未按照要求向监督管理部门报送经营报告、财务报告、年度审计报告等文件、资料或者业务开展情况，或者未报告其发生的重大风险事件的违法线索启动行政处罚程序；5.进一步开展案件调查；6.作出行政处罚决定；7.行政处罚决定的执行；8.结案归档。

发现问题除责令改正外另作出罚款，责令停业整顿，吊销业务许可证，法律、行政法规规定的其他行政处罚等行政处罚。

11

罗庄区地方金融监督管理局

对融资担保公司未经批准合并、分立、减少注册资本或跨省、自治区、直辖市设立分支机构行为的处罚

行政处罚

融资担保公司

《融资担保公司监督管理条例》（2017年8月2日国务院令第683号）第三十七条：“融资担保公司有下列情形之一的，由监督管理部门责令限期改正，处10万元以上50万元以下的罚款，有违法所得的，没收违法所得；逾期不改正的，责令停业整顿，情节严重的，吊销其融资担保业务经营许可证：（一）未经批准合并或者分立；（二）未经批准减少注册资本；（三）未经批准跨省、自治区、直辖市设立分支机构”。

1.制定监管工作方案；2.选定融资担保公司作为监管对象；3.对融资担保公司开展行政检查;4.对发现未经批准合并、分立、减少注册资本或跨省、自治区、直辖市设立分支机构行为的违法线索启动行政处罚程序；5.进一步开展案件调查；6.作出行政处罚决定；7.行政处罚决定的执行；8.结案归档。

发现问题除责令改正外另作出罚款，没收违法所得，责令停业整顿，吊销业务许可证，法律、行政法规规定的其他行政处罚等行政处罚。

12

罗庄区地方金融监督管理局

对融资担保公司变更相关事项未按照要求备案或变更后相关事项不符合《融资担保公司监督管理条例》规定行为的处罚

行政处罚

融资担保公司

《融资担保公司监督管理条例》（2017年8月2日国务院令第683号）第三十八条：“融资担保公司变更相关事项，未按照本条例规定备案，或者变更后的相关事项不符合本条例规定的，由监督管理部门责令限期改正；逾期不改正的，处5万元以上10万元以下的罚款，情节严重的，责令停业整顿”。

1.制定监管工作方案；2.选定融资担保公司作为监管对象；3.对融资担保公司开展行政检查;4.对融资担保公司变更相关事项未按照《融资担保公司监督管理条例》要求备案或变更后相关事项不符合融资担保公司监督管理条例》规定行为的违法线索启动行政处罚程序；5.进一步开展案件调查；6.作出行政处罚决定；7.行政处罚决定的执行；8.结案归档。

发现问题除责令改正外另作出罚款，责令停业整顿，法律、行政法规规定的其他行政处罚等行政处罚。

13

罗庄区地方金融监督管理局

对融资担保公司担保责任余额与净资产比例不符合规定；为控股股东、实际控制人提供融资担保，或者为其他关联方提供融资担保的条件优于为非关联方提供同类担保条件；未按规定提取相应准备金；自有资金运用不符合国家有关融资担保公司资产安全性、流动性规定的行为的处罚

行政处罚

融资担保公司

《融资担保公司监督管理条例》（2017年8月2日国务院令第683号）第四十条：“融资担保公司有下列情形之一的，由监督管理部门责令限期改正；逾期不改正的，处10万元以上50万元以下的罚款，有违法所得的，没收违法所得，并可以责令停业整顿，情节严重的，吊销其融资担保业务经营许可证：（一）担保责任余额与其净资产的比例不符合规定；（二）为控股股东、实际控制人提供融资担保，或者为其他关联方提供融资担保的条件优于为非关联方提供同类担保的条件；未按规定提取相应准备金（三）未按照规定提取相应的准备金；（四）自有资金的运用不符合国家有关融资担保公司资产安全性、流动性的规定。”

1.制定监管工作方案；2.选定融资担保公司作为监管对象；3.对融资担保公司开展行政检查;4.对发现融资担保公司有上述行为的违法线索启动行政处罚程序；5.进一步开展案件调查；6.作出行政处罚决定；7.行政处罚决定的执行；8.结案归档。

发现问题除责令改正外另作出罚款，没收违法所得，责令停业整顿，吊销业务许可证，法律、行政法规规定的其他行政处罚等行政处罚。

14

罗庄区地方金融监督管理局

对融资担保公司可能形成重大风险行为的处罚

行政处罚

融资担保公司

《融资担保公司监督管理条例》（2017年8月2日国务院令第683号）第三十条：“监督管理部门发现融资担保公司的经营活动可能形成重大风险的，经监督管理部门主要负责人批准，可以区别情形，采取下列措施：（一）责令其暂停部分业务；（二）限制其自有资金运用的规模和方式；（三）责令其停止增设分支机构。融资担保公司应当及时采取措施，消除重大风险隐患，并向监督管理部门报告有关情况。经监督管理部门验收，确认重大风险隐患已经消除的，监督管理部门应当自验收完毕之日起3日内解除前款规定的措施”。

1.制定监管工作方案；2.选定融资担保公司作为监管对象；3.对融资担保公司开展行政检查;4.对发现融资担保公司经营行为可能形成重大风险的，及时报告监管部门主要负责人；5.进一步采取责令暂停部分业务、限制自由资金运用规模和方式，或者责令其停止增设分支机构等监管措施；6.督促融资担保公司进行整改；7.融资担保公司整改完毕并经监管部门验收，确认重大风险隐患已经消除的，自验收完毕之日起3日内解除前款规定的措施;8.结案归档。

发现问题除责令改正外另作出责令暂停部分业务，限制其自有资金运用的规模和方式，责令其停止增设分支机构，法律、行政法规规定的其他行政处罚等行政处罚。

15

罗庄区地方金融监督管理局

对未经批准擅自设立融资担保公司、经营融资担保业务或在名称中使用“融资担保”字样行为的处罚

行政处罚

擅自设立融资担保公司、经营融资担保业务或在名称中使用“融资担保”字样的机构

《融资担保公司监督管理条例》（2017年8月2日国务院令第683号）第三十六条：“违反本条例规定，未经批准擅自设立融资担保公司或者经营融资担保业务的，由监督管理部门予以取缔或者责令停止经营，处50万元以上100万元以下的罚款，有违法所得的，没收违法所得；构成犯罪的，依法追究刑事责任。违反本条例规定，未经批准在名称中使用融资担保字样的，由监督管理部门责令限期改正；逾期不改正的，处5万元以上10万元以下的罚款，有违法所得的，没收违法所得”。

1.制定监管方案；2.选定融资担保公司、经营融资担保业务或名称中带有“融资担保”字样的机构作为监管对象；3.对融资担保公司开展行政检查;4.对发现未经批准擅自设立融资担保公司、经营融资担保业务或在名称中使用“融资担保字样”行为的违法线索启动行政处罚程序；5.进一步开展案件调查；6.作出行政处罚决定；7.行政处罚决定的执行；8.构成违法犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任；9.结案归档。

发现问题除责令改正外另作出取缔，责令停止经营，罚款，没收违法所得，法律、行政法规规定的其他行政处罚等行政处罚。

16

罗庄区地方金融监督管理局

对融资担保公司违法违规行为负有直接责任的董事、监事、高级管理人员的处罚

行政处罚

融资担保公司

《融资担保公司监督管理条例》（2017年8月2日国务院令第683号）第四十三条：“依照本条例规定对融资担保公司处以罚款的，根据具体情形，可以同时对负有直接责任的董事、监事、高级管理人员处5万元以下的罚款。融资担保公司违反本条例规定，情节严重的，监督管理部门对负有直接责任的董事、监事、高级管理人员，可以禁止其在一定期限内担任或者终身禁止其担任融资担保公司的董事、监事、高级管理人员”。

1.制定监管工作方案；2.选定融资担保公司作为监管对象；3.对融资担保公司开展行政检查;4.对发现融资担保公司董事、监事、高级管理人员对融资担保公司违法违规行为负有直接责任的线索启动行政处罚程序；5.进一步开展案件调查；6.作出行政处罚决定；7.行政处罚决定的执行；8.结案归档。

发现问题除对融资担保公司罚款外另作出对负有直接责任的董事、监事、高级管理人员罚款，禁止负有直接责任的董事、监事、高级管理人员在一定期限内担任或者终身禁止其担任融资担保公司的董事、监事、高级管理人员，法律、行政法规规定的其他行政处罚等行政处罚。

17

罗庄区地方金融监督管理局

对农民专业合作社信用互助业务不按照要求进行整改的处罚

行政处罚

依法开展信用互助业务的农民专业合作社

1.《山东省地方金融条例》（2016年3月30日山东省第十二届人民代表大会常务委员会第二十次会议通过）第五十三条：“违反本条例规定，地方金融组织不按照要求进行整改的，由县级以上人民政府地方金融监管机构责令改正，处三万元以上五万元以下罚款；情节严重的，处五万元以上十万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任”。

1.制定信用互助业务监管方案；2.选定依法开展信用互助业务的农民专业合作社作为监管对象；3.对依法开展信用互助业务的农民专业合作社开展行政检查；4.对发现违法违规行为线索启动行政处罚程序；5.进一步开展案件调查；6.作出行政处罚决定；7.行政处罚决定的执行；8.结案归档。

发现问题除责令改正外另作出警告，罚款，没收违法所得、没收非法财物，责令停产停业，暂扣或者吊销许可证、暂扣或者吊销执照，行政拘留，法律、行政法规规定的其他行政处罚等行政处罚。

18

罗庄区地方金融监督管理局

对农民专业合作社信用互助业务违反法律、行政法规以及本条例有关规定，对其负责的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人的处罚

行政处罚

依法开展信用互助业务的农民专业合作社

1.《山东省地方金融条例》（2016年3月30日山东省第十二届人民代表大会常务委员会第二十次会议通过）第五十五条：“地方金融组织违反法律、行政法规以及本条例有关规定，县级以上人民政府地方金融监管机构可以对负责的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，并予以通报”。

1.制定信用互助业务监管方案；2.选定依法开展信用互助业务的农民专业合作社作为监管对象；3.对依法开展信用互助业务的农民专业合作社开展行政检查；4.对发现违法违规行为线索启动行政处罚程序；5.进一步开展案件调查；6.作出行政处罚决定；7.行政处罚决定的执行；8.结案归档。

发现问题除责令改正外另作出警告，罚款，没收违法所得、没收非法财物，责令停产停业，暂扣或者吊销许可证、暂扣或者吊销执照，行政拘留，法律、行政法规规定的其他行政处罚等行政处罚。

19

罗庄区地方金融监督管理局

对农民专业合作社信用互助业务拒绝执行暂停相关业务、重组等监管措施的处罚

行政处罚

依法开展信用互助业务的农民专业合作社

1.《山东省地方金融条例》（2016年3月30日山东省第十二届人民代表大会常务委员会第二十次会议通过）第五十四条：“违反本条例规定，地方金融组织拒绝执行暂停相关业务、重组等监管措施的，由县级以上人民政府地方金融监管机构责令改正，处五万元以上十万元以下罚款；造成重大金融风险的，处十万元以上五十万元以下罚款；有违法所得的，没收违法所得；构成犯罪的，依法追究刑事责任”。

1.制定信用互助业务监管方案；2.选定依法开展信用互助业务的农民专业合作社作为监管对象；3.对依法开展信用互助业务的农民专业合作社开展行政检查；4.对发现违法违规行为线索启动行政处罚程序；5.进一步开展案件调查；6.作出行政处罚决定；7.行政处罚决定的执行；8.结案归档。

发现问题除责令改正外另作出警告，罚款，没收违法所得、没收非法财物，责令停产停业，暂扣或者吊销许可证、暂扣或者吊销执照，行政拘留，法律、行政法规规定的其他行政处罚等行政处罚。

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罗庄区地方金融监督管理局

对农民专业合作社信用互助业务不按照规定报送相关信息或者不按照要求就重大事项作出说明的处罚

行政处罚

依法开展信用互助业务的农民专业合作社

1.《山东省地方金融条例》（2016年3月30日山东省第十二届人民代表大会常务委员会第二十次会议通过）第五十一条：“违反本条例规定，地方金融组织不按照规定报送相关信息或者不按照要求就重大事项作出说明的，由县级以上人民政府地方金融监管机构责令限期改正；逾期不改正的，处一万元以上三万元以下罚款；故意提供虚假信息或者隐瞒重要事实的，处三万元以上五万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任”。

1.制定信用互助业务监管方案；2.选定依法开展信用互助业务的农民专业合作社作为监管对象；3.对依法开展信用互助业务的农民专业合作社开展行政检查；4.对发现违法违规行为线索启动行政处罚程序；5.进一步开展案件调查；6.作出行政处罚决定；7.行政处罚决定的执行；8.结案归档。

发现问题除责令改正外另作出警告，罚款，没收违法所得、没收非法财物，责令停产停业，暂扣或者吊销许可证、暂扣或者吊销执照，行政拘留，法律、行政法规规定的其他行政处罚等行政处罚。

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罗庄区地方金融监督管理局

对农民专业合作社信用互助业务违反审慎经营的要求，不落实风险管理、内部控制、关联交易等业务规则和管理制度的处罚

行政处罚

依法开展信用互助业务的农民专业合作社

1.《山东省地方金融条例》（2016年3月30日山东省第十二届人民代表大会常务委员会第二十次会议通过）第五十条：“违反本条例规定，地方金融组织违反审慎经营的要求，不落实风险管理、内部控制、关联交易等业务规则和管理制度的，由县级以上人民政府地方金融监管机构责令限期改正；逾期不改正的，处一万元以上三万元以下罚款，并可责令其暂停相关业务；情节严重的，处三万元以上五万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任”。

1.制定信用互助业务监管方案；2.选定依法开展信用互助业务的农民专业合作社作为监管对象；3.对依法开展信用互助业务的农民专业合作社开展行政检查；4.对发现违法违规行为线索启动行政处罚程序；5.进一步开展案件调查；6.作出行政处罚决定；7.行政处罚决定的执行；8.结案归档。

发现问题除责令改正外另作出警告，罚款，没收违法所得、没收非法财物，责令停产停业，暂扣或者吊销许可证、暂扣或者吊销执照，行政拘留，法律、行政法规规定的其他行政处罚等行政处罚。

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罗庄区地方金融监督管理局

对农民专业合作社未经批准擅自从事信用互助业务的处罚

行政处罚

依法开展信用互助业务的农民专业合作社

1.《山东省地方金融条例》（2016年3月30日山东省第十二届人民代表大会常务委员会第二十次会议通过）第四十八条：“违反本条例规定，有下列情形之一的，责令停止相关业务，没收违法所得，并处违法所得一倍以上三倍以下罚款；情节严重的，处违法所得三倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处五万元以上十万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任：（一）未经批准擅自设立由法律、行政法规或者国务院决定授权省人民政府监督管理的小额贷款公司、融资担保公司以及其他金融组织的；（二）民间融资机构未经批准擅自从事民间资本管理业务或者民间融资登记服务业务的；（三）交易场所未经批准擅自从事权益类交易或者介于现货与期货之间的大宗商品交易业务的；（四）未经批准擅自从事农民专业合作社信用互助业务的。前款规定的第一项至三项情形，由省人民政府地方金融监管机构依法予以处罚；第四项情形，由所在地县（市、区）人民政府地方金融监管机构依法予以处罚"。

1.制定信用互助业务监管方案；2.选定农民专业合作社作为监管对象；3.对农民专业合作社开展行政检查；4.对发现未经批准擅自从事农民专业合作社信用互助业务的线索启动行政处罚程序；5.进一步开展案件调查；6.作出行政处罚决定；7.行政处罚决定的执行；8.结案归档。

发现问题除责令改正外另作出警告，罚款，没收违法所得、没收非法财物，责令停产停业，暂扣或者吊销许可证、暂扣或者吊销执照，行政拘留，法律、行政法规规定的其他行政处罚等行政处罚。

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罗庄区地方金融监督管理局

对融资担保公司可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料、电子设备的封存

行政强制

融资担保公司

1.《融资担保公司监督管理条例》（2017年8月国务院令第683号公布）第二十八条：“监督管理部门进行现场检查，可以采取下列措施：……（四）查阅复制与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料、电子设备予以封存。” 2.《山东省地方金融条例》（2016年3月通过）第五条：“县级以上人民政府地方金融监管机构负责本行政区域内金融服务、金融发展的综合协调和指导工作，并依照本条例规定对地方金融组织和相关金融活动实施监管。……”

1.制定监管工作方案；2.选定融资担保公司作为监管对象；3.对融资担保公司开展行政检查;4.对发现融资担保公司存在可能转移、隐匿或者毁损文件、资料、电子设备的启动行政强制程序；5.进一步开展案件调查；6.作出行政强制决定；7.行政强制决定的执行；8.结案归档。

发现问题对融资担保公司可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料、电子设备采取封存等强制措施。